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Weiterbildungskredit

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Der Weiterbildungskredit bringt Sie beruflich und pers├Ânlich weiter

Ob berufsbegleitender Abendkurs, ein Lehrgang, eine Sprachreise oder ein Vollzeitstudium ÔÇô es gibt viele M├Âglichkeiten, sich weiterzubilden. Damit sind jedoch oftmals hohe Kosten verbunden, die meist nicht aus Eigenmitteln finanziert werden k├Ânnen. Besonders Frauen und 18 bis 29-J├Ąhrige haben laut einer gro├čen Finanzstudie wenig R├╝cklagen. Dann ist ein Weiterbildungskredit n├╝tzlich. Dabei handelt es sich um ein staatlich gef├Ârdertes Darlehen oder einen freien Ratenkredit. Zus├Ątzlich kommen Stipendien infrage. Bevor Sie sich f├╝r einen Ratenkredit entscheiden, sollten Sie versuchen, Weiterbildungsf├Ârderungen in Anspruch zu nehmen oder diese mit einem Ratenkredit zu kombinieren. FINANZCHECK.de informiert Sie ├╝ber die Finanzierungsm├Âglichkeiten f├╝r Ihre Weiterbildung.

Das Wichtigste in K├╝rze

Gluehbirne Wei├č
  • F├╝r die Finanzierung der eigenen Weiterbildung stehen F├Ârdermittel bzw. F├Ârderkredite, Stipendien und freie Ratenkredite zur Verf├╝gung.

  • Sie sollten vor der Aufnahme eines Ratenkredits immer zuerst die F├Ârdermittel aussch├Âpfen.

  • F├╝r einen Weiterbildungskredit m├╝ssen Sie verschiedene Voraussetzungen erf├╝llen.

  • Sie k├Ânnen die staatlichen F├Ârderungen mit einem Weiterbildungskredit aufstocken.

  • Auf FINANZCHECK.de k├Ânnen Sie in wenigen Schritten einen Weiterbildungskredit beantragen.

In diesen Bereichen k├Ânnen Sie einen Weiterbildungskredit einsetzen

Weiterbildungskredite k├Ânnen Sie f├╝r unterschiedliche Zwecke aufnehmen:

  • Studium: Das Studium ist der klassische Fall, bei dem ein Weiterbildungskredit zum Einsatz kommt. Dabei erhalten Studierende vom Staat monatlich einen bestimmten Geldbetrag, um die Kosten f├╝r das Studium zu finanzieren. Nach dem Abschluss wird das Geld zur├╝ckgezahlt.

  • Lehrg├Ąnge, berufliche Aus- und Weiterbildungen sowie Umschulungen: Es ist auch ├╝blich, mit Bildungskrediten f├╝r die Weiterbildung Meisterlehrg├Ąnge, berufliche Fortbildungen, zus├Ątzliche Ausbildungen oder Umschulungen zu finanzieren.┬á

  • Zusatzkurse: Manche Personen nutzen Weiterbildungskredite zudem, um Zusatzkurse zu belegen, die sie beruflich voranbringen. Wenn der Arbeitgeber zum Beispiel einen beruflich ben├Âtigten F├╝hrerschein nicht bezahlt, ist dieser mit einem Bildungskredit finanzierbar.

Gluehbirne Orange

Wussten Sie, dassÔÇŽ

ÔÇŽBetriebe eher Weiterbildungen von Hochschulen bevorzugen als vergleichbare Angebote privater Anbieter? Das best├Ątigt der Stifterverband f├╝r die Deutsche Wissenschaft e.V. in einer Studie.

F├╝r wen eignet sich ein Bildungskredit f├╝r die Weiterbildung?

Entsprechend der Einsatzzwecke eignet sich ein Weiterbildungskredit f├╝r Personen, die eine Fortbildung, berufliche Weiterbildung oder ein Studium planen. Beachten Sie dabei, dass Sie vor allem f├╝r die staatlichen F├Ârderkredite bestimmte Voraussetzungen erf├╝llen m├╝ssen. H├Ąufig bestehen zum Beispiel Altersgrenzen oder F├Ârderungen f├╝r bestimmte Studieng├Ąnge bzw. Bildungsma├čnahmen. Es ist in jedem Fall sinnvoll, vorab zu pr├╝fen, ob die geplante Weiterbildung f├Ârderf├Ąhig ist oder sogar die Chance auf ein Stipendium besteht.

Diese Finanzierungsm├Âglichkeiten gibt es

Einen klassischen Weiterbildungskredit gibt es eigentlich nicht. Wer einen Bildungskredit f├╝r die Weiterbildung aufnimmt, finanziert die Kosten in der Regel mit Fremdkapital. Ein Darlehen vergibt zum Beispiel der Staat oder eine Bank. F├╝r einen staatlichen F├Ârderkredit m├╝ssen Sie einen entsprechenden Antrag bei der Kreditanstalt f├╝r Wiederaufbau (KfW) stellen. Zus├Ątzlich ist in Einzelf├Ąllen die Vergabe von Stipendien m├Âglich. Die genauen M├Âglichkeiten zur Finanzierung der Weiterbildung stellt Ihnen FINANZCHECK.de nachfolgend kurz vor:

Staatliche F├Ârderungen

Der Staat bietet verschiedene F├Ârderungen an, um junge Menschen und Berufst├Ątige hinsichtlich ihrer Weiterbildungen zu unterst├╝tzen. Zu den bekanntesten F├Ârdermitteln z├Ąhlt der Weiterbildungskredit der KfW. Weiterhin gibt es beispielsweise Bildungsgutscheine, Aufstiegs-BAf├ÂG, Meister-BAf├ÂG und das Sch├╝ler-BAf├ÂG.

Stipendien

Der Staat vergibt Stipendien an besonders talentierte, begabte oder erfolgreiche Menschen. Personen, die kein Studium finanzieren k├Ânnen, bekommen in Einzelf├Ąllen ein Aufstiegsstipendium. Es gibt auch speziell Weiterbildungsstipendien.

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Ein Stipendium m├╝ssen Sie nicht zur├╝ckzahlen. Allerdings wird es nur an einen ausgew├Ąhlten Personenkreis vergeben. Es lohnt sich jedoch in jedem Fall, sich auf ein Stipendium zu bewerben bzw. am Auswahlverfahren teilzunehmen.

Ratenkredite

Sehr viele Menschen haben einen Anspruch auf staatliche F├Ârderungen und nutzen diese auch f├╝r die Finanzierung der eigenen Weiter- bzw. beruflichen Fortbildung. In manchen F├Ąllen reichen die F├Ârdermittel jedoch nicht aus, um die monatlichen Lebenshaltungs- und Studienkosten zu finanzieren. Dann kann es sinnvoll sein, zus├Ątzlich einen Ratenkredit aufzunehmen, um die Finanzierungsl├╝cke zu schlie├čen.

Auch f├╝r Personen, die keine staatlichen F├Ârderungen bekommen, weil sie gegebenenfalls zu alt sind oder eine nicht gef├Ârderte Weiterbildungsma├čnahme durchf├╝hren m├Âchten, ist der Ratenkredit die perfekte Alternative.

Ihre Vorteile bei einem Weiterbildungskredit

F├Ârdermittel bzw. F├Ârderkredite vom Staat und Weiterbildungsdarlehen von Banken haben diverse Vorteile:

  • Zu den gr├Â├čten Pluspunkten z├Ąhlt, dass Sie eine geplante Bildungsma├čnahme, die sogar mehrere Jahre dauert, auch ohne finanzielle Eigenmittel zeitnah beginnen k├Ânnen.

  • Insbesondere junge Menschen aus finanziell schwachen Familien haben dadurch die M├Âglichkeit, sich ein Studium oder eine Ausbildung zu leisten.

  • Weiterbildungskredite k├Ânnen Sie problemlos auf Ihre individuellen W├╝nsche und Bed├╝rfnisse anpassen. Das betrifft sowohl F├Ârderkredite als auch Ratenkredite auf FINANZCHECK.de. So lassen sich beispielsweise der Darlehensbetrag und die Ratenh├Âhe flexibel gestalten.

  • Letztlich bieten Weiterbildungskredite den Vorteil, dass Sie die geplante Bildungsma├čnahme ohne finanziellen Druck durchf├╝hren k├Ânnen. Das sorgt f├╝r bessere Resultate und somit auch f├╝r gute berufliche Perspektiven, die Sie erf├╝llen.

In 3 Schritten zum passenden Weiterbildungskredit

In drei Schritten zum Kredit

Auf FINANZCHECK.de k├Ânnen Sie Weiterbildungskredite in wenigen Minuten ganz bequem miteinander vergleichen und ein geeignetes Darlehen aufnehmen:

1. Kredite vergleichen

Im ersten Schritt geben Sie die gew├╝nschte Kreditsumme, die Laufzeit und ggf. einen Verwendungszweck an.

Berater Icon Blau

Die Angabe des Verwendungszwecks ist optional, aber zu empfehlen. So erhalten Sie unter Umst├Ąnden g├╝nstigere Konditionen, da der Zweck der Bank als Sicherheit dient.

Es folgen noch ein paar Angaben zur eigenen Person und den finanziellen Verh├Ąltnissen. FINANZCHECK.de ben├Âtigt diese Informationen, um Kredite zu finden, die perfekt zu Ihnen passen.

2. Angebot ausw├Ąhlen

Interessenten bekommen anschlie├čend eine Liste mit etwa 20 verschiedenen Weiterbildungskrediten. Nehmen Sie sich Zeit und schauen Sie sich alle Darlehensangebote in Ruhe an. Pr├╝fen Sie die Konditionen wie den Zinssatz, die Laufzeit, die monatliche Rate und Tilgungsm├Âglichkeiten. Ber├╝cksichtigen Sie dabei auch die R├╝ckzahlungsbedingungen. In manchen F├Ąllen ist es m├Âglich, dass die R├╝ckzahlung erst ein paar Monate nach der Auszahlung beginnt. W├Ąhlen Sie dann das Angebot aus, das Ihren W├╝nschen bzw. Vorstellungen entspricht.

Gluehbirne Orange

Wussten Sie, dassÔÇŽ

ÔÇŽviele Menschen beim Kreditvergleich lediglich auf den Sollzins bzw. Nominalzins achten, der effektive Jahreszins jedoch viel aussagekr├Ąftiger ist? Das liegt daran, dass der Effektivzins alle Kosten und Geb├╝hren enth├Ąlt, die im Rahmen der Kreditvergabe anfallen.

3. Geld erhalten

Im n├Ąchsten Schritt stellen Sie bei der entsprechenden Bank den Kreditantrag. Dazu sind noch einmal ein paar pers├Ânliche und wirtschaftliche Angaben erforderlich. Nach einer kurzen Pr├╝fung k├Ânnen Sie die Kreditvertr├Ąge unterschreiben. Das geht auch digital. Die Bank ├╝berweist Ihnen das Geld dann meist schon innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Somit eignet sich der Weiterbildungskredit auch f├╝r Personen, die sehr schnell Geld ben├Âtigen.

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Vor der Beantragung eines Ratenkredits f├╝r die Weiterbildung sollten Sie einen Kreditvergleich ├╝ber FINANZCHECK.de durchf├╝hren. Wir arbeiten mit zahlreichen Banken zusammen, die unterschiedliche Konditionen und R├╝ckzahlungsoptionen anbieten. Ein Vergleich hilft Ihnen dabei, das passende Angebot f├╝r Ihren Weiterbildungskredit zu finden.

Diese Voraussetzungen gelten f├╝r Weiterbildungskredite

Um F├Ârderungen wie den Weiterbildungskredit der KfW oder einen einfachen Ratenkredit aufzunehmen, m├╝ssen Sie bestimmte Voraussetzungen erf├╝llen:

Staatliche F├Ârderungen

Zu den Voraussetzungen f├╝r staatliche F├Ârderungen z├Ąhlt, je nach Ma├čnahme, meist ein Mindest- bzw. H├Âchstalter. F├╝r das Sch├╝ler-BAf├ÂG liegt die Altersgrenze beispielsweise bei 30 Jahren. Au├čerdem ist in der Regel eine gef├Ârderte Weiterbildung zu absolvieren ÔÇô zum Beispiel beim Aufstiegs-BAf├ÂG.

Stipendien

Das Bundesministerium f├╝r Bildung und Forschung vergibt regelm├Ą├čig Stipendien an Sch├╝ler, Studierende, Berufst├Ątige und Promovierende. Zu den wesentlichen Voraussetzungen z├Ąhlen besondere Begabungen sowie herausragende Leistungen in Schule, dem Beruf bzw. Studium. Im Detail hei├čt das, dass gute Noten, ein au├čergew├Âhnlich hohes Engagement und der pers├Ânliche Werdegang f├╝r die Bewilligung eines Stipendiums ausschlaggebend sind.

Ratenkredite

Um einen Ratenkredit aufnehmen zu k├Ânnen, m├╝ssen Antragsteller ein paar allgemeine Voraussetzungen erf├╝llen und bestimmte Unterlagen einreichen.┬á

Zu den allgemeinen Voraussetzungen z├Ąhlt, dass die Kreditnehmer mindestens 18 Jahre alt sind und einen festen Wohnsitz in Deutschland haben. Zudem m├╝ssen sie kreditw├╝rdig sein. Das bedeutet, dass Sie in der Lage sind, das Darlehen planm├Ą├čig zur├╝ckzuzahlen. In der Regel reichen Sie mit dem unterschriebenen Kreditantrag folgende Unterlagen ein:

  • Kopie des Personalausweises

  • Einkommensnachweise

  • eventuell Kontoausz├╝ge

Tipps f├╝r die Planung und Aufnahme des Weiterbildungskredits

Die Finanzierung der Fort- bzw. Weiterbildung will gut geplant sein, um sich nicht zu verschulden oder die Fortbildung abbrechen zu m├╝ssen. FINANZCHECK.de zeigt, wie die Planung und Aufnahme der Finanzierung gelingen:

1. Finanzbedarf berechnen

Wenn Sie das ben├Âtigte Budget berechnet haben, sollten Sie pr├╝fen, welche F├Ârdermittel infrage kommen. Ergibt sich nach Abzug der F├Ârdermittel eine Finanzierungsl├╝cke, k├Ânnen Sie diese mit einem passenden Ratenkredit schlie├čen.

Vor Beginn der Bildungsma├čnahme ist es wichtig, den eigenen Finanzbedarf zu berechnen. Was kostet die Ma├čnahme? Wie lange dauert sie? Welche ungeplanten Kosten k├Ânnen beispielsweise w├Ąhrend eines Studiums anfallen? Sie sollten den konkreten Finanzbedarf mit einem Sicherheitspuffer kalkulieren. Anschlie├čend ist es von Bedeutung, vorhandene Eigenmittel einzubringen und vom Kreditbedarf abzuziehen.

2. Haushaltsrechnung aufstellen

Vor der Aufnahme eines Weiterbildungskredits stellt sich immer auch die Frage nach der R├╝ckzahlung. Sie sollten eine detaillierte Haushaltsrechnung aufstellen, um zu ermitteln, welche Darlehensrate f├╝r die R├╝ckzahlung zur Verf├╝gung steht.

3. Sondertilgungen und Karenzzeit beachten

Zahlreiche F├Ârderkredite m├╝ssen nicht unmittelbar nach der vollst├Ąndigen Auszahlung zur├╝ckgezahlt werden. Darlehensnehmer haben oft eine Karenzzeit. Das bedeutet, dass sie zum Beispiel erst zwei Jahre nach der kompletten Auszahlung mit der Tilgung beginnen m├╝ssen.

Sie haben auch bei einigen Ratenkrediten die M├Âglichkeit, eine solche Karenzzeit zu vereinbaren. Interessenten sollten die Karenzzeit unbedingt beachten und auch auf Sondertilgungen schauen, bevor sie einen Kredit aufnehmen. So k├Ânnen sie viel Geld sparen.

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Lassen Sie sich jetzt kostenlos beraten!

Es sind noch Fragen offengeblieben? Dann kontaktieren Sie jetzt unverbindlich die Kreditexperten von FINANZCHECK.de unter der kostenlosen Telefonnummer 0800 433 88 77 und lassen Sie sich zum Weiterbildungskredit beraten!

H├Ąufig gestellte Fragen

Kann ich auch als Student einen Ratenkredit zur Finanzierung des Studiums aufnehmen?

Viele Banken vergeben Darlehen ausschlie├člich an Berufst├Ątige. Das liegt daran, dass Studenten in der Regel kein Geld verdienen. Auf FINANZCHECK.de k├Ânnen allerdings auch Studierende einen Ratenkredit, speziell einen sogenannten Studentenkredit, aufnehmen. Erfahre, wie du einen Studienkredit erhalten kannst ÔÇô auf FINANZCHECK.de!

Kann ich einen Weiterbildungskredit umschulden?

Da es sich bei Weiterbildungskrediten um gew├Âhnliche Darlehen handelt, k├Ânnen Sie diese nat├╝rlich auch umschulden. Besonders interessant ist die Umschuldung von KfW-Krediten, weil Sie durch die vorzeitige komplette R├╝ckzahlung ggf. Geld sparen. Au├čerdem ist es in vielen F├Ąllen sinnvoll, Ratenkredite umzuschulden, um sich einen g├╝nstigeren Zinssatz zu sichern.┬áInformieren Sie sich zum Thema Umschuldung auf FINANZCHECK.de!

Ist ein Kreditvergleich bei Weiterbildungskrediten sinnvoll?

Studierende, Sch├╝ler und Berufst├Ątige, die F├Ârderkredite vom Staat in Anspruch nehmen, m├╝ssen diese nicht miteinander vergleichen, weil sie sehr g├╝nstig sind. Interessant und wichtig ist der Kreditvergleich im Bereich der freien Ratenkredite, die Sie bei Banken aufnehmen k├Ânnen. Hier k├Ânnen Sie durch einen Vergleich Geld sparen.┬áNutzen Sie den Kreditvergleich von FINANZCHECK.de, um passende Angebote zu finden!

Warum f├Ârdert der Staat berufliche Weiterbildungen?

Der Staat f├Ârdert Weiterbildungen, da diese die Chancen auf dem Arbeitsmarkt f├╝r die jeweiligen Personen verbessern. Davon profitieren neben Arbeitnehmern beispielsweise auch Selbstst├Ąndige, Berufsr├╝ckkehrer und Arbeitslose. Informieren Sie sich zum staatlich gef├Ârderten Weiterbildungskredit und alternativen Finanzierungen auf FINANZCHECK.de!

Weitere Kreditarten von Finanzcheck

Finanzcheck bietet viele unterschiedliche Arten von Krediten an. Ob f├╝r ein Auto, eine Umschuldung oder Ihr Gewerbe ÔÇô hier gibt es g├╝nstige Kredite f├╝r jeden Verwendungszweck. Dar├╝ber hinaus ist unser Kreditangebot auf verschiedene Personengruppen ausgerichtet. Ob Angestellte, Rentner oder Azubis ÔÇô nutzen Sie unseren Kreditvergleich, um den passenden Kredit zu finden.

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Profilbild Patrick Reuter
Patrick Reuter
Patrick Reuter, Diplompolitologe f├╝r internationale Beziehungen, hat seit ├╝ber 20 Jahren Erfahrungen und Expertise in der Banken- und Versicherungswirtschaft. Bereits vor seiner Anstellung bei Finanzcheck.de war Patrick Reuter Experte f├╝r Beitrags- und Leistungsrecht von privaten und gesetzlichen Krankenversicherungen. Seit 2012 ist Patrick Reuter das Herzst├╝ck von Finanzcheck.de wenn es um das Wissen auf dem deutschen Kreditmarkt und die bestm├Âgliche Beratung f├╝r unsere Kunden geht.
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