So sparen Sie Zinsen mit dem 5.000 Euro Kredit

Mit einem 5.000 Euro Kredit erhalten Sie für etwas größere Anschaffungen schnell die gewünschte Kreditsumme. Das kann zum Beispiel eine umfangreiche Autoreparatur sein oder aber eine gute ausgestattete Einbauküche. Trotz der höheren Kreditsumme kann die Bank den Betrag ebenso per Sofortauszahlung überweisen. Zudem haben Sie die Möglichkeit, einen Verwendungszweck anzugeben und somit günstigere Zinsen zu bekommen. 

Alle Vorteile und Voraussetzungen für den 5.000 Euro Kredit erfahren Sie bei FINANZCHECK.de. Erhalten Sie zudem wichtige Tipps, wie Sie Ihren Kredit noch schneller beantragen können.

 Das Wichtigste in Kürze 

• Der 5.000 Euro Kredit eignet sich zur Finanzierung größerer Anschaffungen, wie zum Beispiel einem Gebrauchtwagen

• Durch die Angabe eines Verwendungszwecks können Sie unter Umständen einen noch günstigeren Kredit erhalten

• Zahlreiche digitale Möglichkeiten bei der Kreditvergabe beschleunigen die Auszahlung des Darlehens 

• Der 5.000 Euro Kredit zeichnet sich durch einige Vorteile aus und ermöglicht, flexibel und schnell die gewünschte Kreditsumme zu erhalten

Was lässt sich mit einem 5.000 Euro Kredit finanzieren?

Der 5.000 Euro Kredit gehört zwar zu den Kleinkrediten, es ist mit einem solchen Darlehen jedoch möglich, diverse größere Anschaffungen zu finanzieren. Dazu gehören zum Beispiel:

• Gebrauchtwagen (Pkw)

• Die Wohnungseinrichtung

• Urlaubsreisen

• Die Umschuldung bestehender Kredite 

• Motorroller 

• Einbauküchen

• Renovierungen

• Umzüge

Zinsen sparen durch den Verwendungszweck

Während der Beantragung eines 5.000 Euro Kredits auf FINANZCHECK.de, haben Kreditnehmer die Möglichkeit, einen Verwendungszweck anzugeben. Als Verwendungszweck kann „freie Verwendung“ gewählt werden. In diesem Fall steht es dem Kreditnehmer frei, wofür er das Geld verwendet. 

Es ist jedoch oft sinnvoll, einen zweckgebundenen Kredit aufzunehmen, um Geld zu sparen. Wer beispielsweise ein Auto finanzieren möchte, kann als Verwendungszweck „Neufahrzeug“ oder „Gebrauchtfahrzeug“ auswählen und bekommt auf diese Weise günstigere Zinsen. Eine Bank kann das finanzierte Auto für den Fall, dass Sie den Kredit nicht zurückzahlen können, als Sicherheit nehmen. 

Die Vorteile des 5.000 Euro Kredits

Wer sich für die Aufnahme eines 5.000 Euro Kredits entscheidet, profitiert von den nachfolgenden Vorteilen: 

• Schnelle und unkomplizierte Auszahlung (auf Wunsch voll digital möglich)

• Überschaubare Laufzeit und somit zügige Rückzahlung

• Niedrige Zinsen durch den Kreditvergleich und Verwendungszweck

• Laufzeit individuell wählbar

Auf FINANZCHECK.de ist die Kreditaufnahme unkompliziert und schnell möglich. Der Antragsprozess dauert nur wenige Minuten und kann komplett digital erfolgen. Ein kostenloser und unverbindlicher Kreditvergleich sorgt dafür, dass Darlehensnehmer stets günstige Zinsen und eine auf ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnittene Laufzeit erhalten. 

In 3 Schritten zum 5.000 Euro Kredit 

1. Schritt: Vergleichen 

Im ersten Schritt geben Sie die gewünschte Höhe des Darlehens an. Auch die Laufzeit ist in diesem Schritt auswählbar. Anschließend können Sie einen Verwendungszweck angeben, um eventuell einen noch günstigeren Kredit zu erhalten. Weiterhin werden einige persönliche und wirtschaftliche Daten (beispielsweise die Höhe des Einkommens) benötigt. Mit diesen Angaben findet FINANZCHECK.de ein für Sie passendes Angebot unter der Berücksichtigung Ihrer individuellen Anforderungen. 

2. Schritt: Kreditangebot auswählen 

Nach der Eingabe Ihrer Daten vergleicht FINANZCHECK.de die Kreditangebote von über 20 Partnerbanken. Als Ergebnis erhalten Sie eine Übersicht über alle günstigen Angebote, die zu den eigenen Bedürfnissen und Wünschen passen. 

Aus dieser Liste an Kreditangeboten können Sie dann Ihren 5.000 Euro Kredit auswählen. Mit einem Klick auf „Details“ werden weitere Angaben zum Angebot, wie zum Beispiel eventuelle Sonderleistungen (Sofortauszahlung, kostenlose Sondertilgung), sichtbar. 

FINANZCHECK.de Kreditberater Tipp:

 „Haben Sie Fragen zu Ihrem Kredit oder sind sich unsicher? Unsere Kreditexperten stehen Ihnen telefonisch unter der 0800 433 88 77 oder per Mail zur Verfügung und bieten eine individuelle Beratung mit festem Ansprechpartner. Kostenlos und unverbindlich.“

3. Schritt: Geld erhalten

Haben Sie sich für ein Darlehen entschieden, wird der Darlehensvertrag per Mail verschickt. Sie unterschreiben ihn und senden das Dokument dann einfach digital oder per Post zurück.  Bei vielen Banken ist sogar die digitale Unterschrift des Kreditvertrages möglich. Dadurch wird die Auszahlung des Kredits beschleunigt, sodass Sie schneller Ihr Geld erhalten. Nachdem Sie sich per VideoIdent- oder PostIdent-Verfahren legitimiert (ausgewiesen) haben, wird das Geld innerhalb von 24 bis 72 Stunden auf Ihr Konto ausgezahlt. 

Für die Legitimation stehen bei den meisten Banken zwei verschiedene Verfahren zur Auswahl. Dabei handelt es sich um das Postident-Verfahren und das Videoident-Verfahren. Im Rahmen des VideoIdent-Verfahrens wird die Identität des Kreditnehmers digital per Videoanruf von einem Mitarbeiter eines externen Dienstleistungsunternehmens (z.B. IDnow) überprüft. Dies ermöglicht eine schnelle und einfache Legitimation. Beim PostIdent-Verfahren hingegen überprüft ein Mitarbeiter der Post die Identität des Kreditnehmers vor Ort in der Postfiliale.

Voraussetzungen für den 5.000 Euro Kredit

Da der 5.000 Euro Kredit zu den Kleinkrediten zählt, fällt die Bonitätsprüfung bei der Beantragung weniger streng aus. Dennoch müssen Darlehensnehmer einige Voraussetzungen erfüllen, um den Kredit zu erhalten:

• Mindestens 18 Jahre alt sein

• Fester Wohnsitz in Deutschland 

• Die persönliche und materielle (wirtschaftliche) Kreditwürdigkeit muss gegeben sein

Persönliche Kreditwürdigkeit beziehungsweise Bonität bedeutet, dass Sie in geordneten Verhältnissen (Sie haben einen festen Wohnsitz und einen Beruf erlernt) leben. Zur wirtschaftlichen Kreditwürdigkeit zählt, dass Sie ein geregeltes Einkommen haben, nicht überschuldet sind und den 5.000 Euro Kredit aus Ihren zur Verfügung stehenden Mitteln zurückzahlen können. Erfüllen Antragsteller diese Voraussetzungen, steht einer Kreditaufnahme nichts mehr im Weg. 

5.000 Euro Kredit: Diese Unterlagen werden benötigt

Damit Banken die wirtschaftliche und persönliche Kreditwürdigkeit sowie das Mindestalter überprüfen können, benötigen sie verschiedene Dokumente. Folgende Unterlagen werden für die Überprüfung in der Regel benötigt: 

• Gültiger Personalausweis oder Reisepass

• Kopie des Arbeitsvertrages (befristet oder unbefristet)

• Einkommensnachweise (Kontoauszüge der letzten Monate oder ein Einkommensteuerbescheid)

• Nachweise über bestehende Zahlungsverpflichtungen (Mietvertrag, Kopien von bestehenden Darlehensverträgen, Nachweis über Unterhaltsverpflichtungen)

„Eine Haushaltsrechnung hilft Ihnen dabei herauszufinden, ob Sie den benötigten Kredit zurückzahlen können. Ziehen Sie von allen Einkünften, die Sie haben, alle monatlichen Ausgaben ab. Das Geld, das übrigbleibt, steht Ihnen für die Rückzahlung des Darlehens zur Verfügung.“

So könnte Ihr Kredit aussehen

Es ist wichtig, die Konditionen verschiedener Laufzeiten und Kredite miteinander zu vergleichen, um einen günstigen Kredit zu erhalten. Der individuelle Zinssatz eines jeden Kreditnehmers hängt von der persönlichen Bonität ab, die im Rahmen der Kreditwürdigkeitsprüfung ermittelt wird und kann von den hier dargestellten Zinssätzen abweichen.

Die Beispielrechnungen verdeutlichen, dass die gesamten Zinskosten sinken, wenn die Laufzeit reduziert wird. Es ist grundsätzlich sinnvoll, einen Kredit möglichst schnell zurückzuzahlen. Rate und Laufzeit sollten jedoch stets so gewählt werden, dass eine monatliche Zahlung der Kreditrate problemlos möglich ist. 

5.000 Euro Kredit: Tipps für eine schnellere Beantragung

Die Beantragung und Auszahlung des 5.000 Euro Kredits kann, im Vergleich zum 1.000 sowie 2.000 Euro Kredit, etwas länger dauern. Das liegt daran, dass die Prüfung der Banken mit zunehmender Kreditsumme umfangreicher wird. Schließlich steigt das Risiko der Kreditinstitute mit einer höheren Kreditsumme an. Dennoch gibt es Möglichkeiten, um die Beantragung und Auszahlung zu beschleunigen. Beachten Sie folgende Aspekte, um eine schnellere Beantragung zu gewährleisten: 

• Tipp 1: Halten Sie alle erforderlichen Unterlagen bereit (Personalausweis, Einkommensnachweise etc.)

• Tipp 2: Nutzen Sie das VideoIdent-Verfahren für die Legitimierung

• Tipp 3: Nehmen Sie den digitalen Kontoblick von FINANZCHECK.de in Anspruch 

• Tipp 4: Unterschreiben Sie den Kreditvertrag per digitaler Signatur

Mit dem Kontoblick geben Sie dem Kreditgeber beziehungsweise der Bank die Möglichkeit, Ihre Kontoumsätze online anzuschauen. Um Ihre Daten brauchen Sie sich jedoch keine Sorgen machen. Der Vorgang erfolgt verschlüsselt und ist prädestiniert, um die Prüfung der wirtschaftlichen Kreditwürdigkeit schneller abzuschließen.

Benötigen Sie Unterstützung bei der Beantragung Ihres 5.000 Euro Kredits? Bei Fragen rund um den Kreditvergleich oder speziell zu Ihrem Kredit sind unsere Kreditspezialisten für Sie da – täglich von 08:00 bis 20:00 Uhr unter der 0800 433 88 77.

Häufig gestellte Fragen

Welche verschiedenen Kreditarten gibt es?

Beim 5.000 Euro Kredit handelt es sich um einen Kleinkredit, der relativ schnell zurückgezahlt werden kann und kostengünstig ist. Es gibt im Finanzdienstleistungsbereich weiterhin noch eine Vielzahl verschiedener Kredite beziehungsweise Kreditarten. Verbraucher, die den Bau oder Kauf eines Hauses planen, nehmen einen Baufinanzierungskredit auf. Wer sich ein Auto kaufen möchte, wählt den Autokredit. Welcher für Sie der Richtige ist, finden Sie kostenlos und unverbindlich mit einem Kreditvergleich heraus.

Kann ich auch als Selbstständiger den 5.000 Euro Kredit aufnehmen?

Selbstständige sind in einer besonderen Situation, da sie in der Regel nicht über ein festes Einkommen verfügen. Ist die Auftragslage gut, kann das eigene Einkommen hoch sein. In Krisenzeiten oder saisonal verschlechtert sich die Auftragslage eventuell, sodass auch das Einkommen sinkt. Grundsätzlich können auch Selbstständige ein Darlehen aufnehmen. Für diese Personengruppe gelten allerdings besondere Voraussetzungen. 

Wie kann der 5.000 Euro Kredit per digitaler Unterschrift unterschrieben werden?

Die digitale Unterschrift kann die händische Unterschrift auf einem gewöhnlichen Kreditvertrag (Papierform) ersetzen. Es handelt sich bei der digitalen Unterschrift um ein recht neues Verfahren, das allerdings bei der Kreditvergabe im Internet immer häufiger Anwendung findet. Insgesamt gibt es vier verschiedene Möglichkeiten, mit denen Verbraucher den Kreditvertrag digital unterschreiben können. 

Bekomme ich bei einem Kreditvergleich einen SCHUFA-Eintrag?

Nein. Der Kreditvergleich bei FINANZCHECK.de ist nicht nur kostenlos, sondern auch SCHUFA-neutral. Das heißt, Ihre Bonität beziehungsweise Ihr SCHUFA-Score wird bei einer einfachen Anfrage der Kreditkonditionen nicht beeinflusst.