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Expresskredit

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¹-0,4% Effektiver Jahreszins bei: 1.000€ Netto-Darlehensbetrag, 12 Monate Laufzeit, 0,00% fester Sollzins p.a., monatliche Rate 83,15€, Gesamtbetrag 997,83€, Fidor Bank | Entspricht zugleich dem repräsentativen Beispiel gem. § 6a PAngV. Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines Girokontos bei der Fidor Bank. Das Girokonto ist während der Kreditlaufzeit kostenlos.

Das sagen unsere Kunden
Unsere Beraterin war sehr kompetent und stets sehr bemüht.
Hiermit mit spreche ich meinen höchsten Lob an meine Beraterin Frau *** ...
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eKomi Siegel Gold - FINANZCHECK.de
FINANZCHECK.de
4.9/5
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Zügig Geld erhalten mit dem Expresskredit

Ein Klick, und schon ist das Geld auf dem Konto – das wünschen sich viele Nutzer bei der Beantragung eines Kredits im Internet. Mit dem Expresskredit kommen Sie diesem Wunsch einen Schritt näher. Natürlich bekommen Sie nicht in der gleichen Sekunde Ihr Geld, in der Sie die Anfrage abschicken: Die Bank muss auch hier zuerst alle Angaben und Unterlagen prüfen. Dank der Sofortauszahlung kann die gewünschte Kreditsumme jedoch besonders schnell ausgezahlt werden. Mit einigen Tipps sparen Sie sogar Zinskosten und bekommen so unter Umständen einen noch günstigeren Kredit.

Das Wichtigste im Überblick

Gluehbirne Weiß
  • der Expresskredit eignet sich vor allem, wenn spontan entstandene finanzielle Engpässe überwunden werden sollen

  • der Kreditrahmen bewegt sich meistens zwischen Kleinkrediten ab 1.000 Euro und einer Maximalsumme von etwas über 30.000 Euro

  • die Bonitätsprüfung spielt gerade bei größeren Kreditsummen eine wichtige Rolle

  • Auf FINANZCHECK.de gibt es die Möglichkeit, den Expresskredit vollkommen digital zu beantragen

Expresskredit schnell und unkompliziert online beantragen

Vier Funktionen für den Online Kredit auf FINANZCHECK.de

In nur vier einfachen Schritten kann ein Kredit komplett online beantragt und unterzeichnet werden.

1. Digitaler Versand: Über unser Portal können wichtige Dokumente wie Gehaltsnachweise sicher hochgeladen und jeweils nur von der Bank eingesehen werden, die diese Daten benötigt, um einem Kredit zuzustimmen.

2. VideoIdent Verfahren: Mit dem VideoIdent Verfahren können Kreditnehmer ihre Idenität ganz einfach online in einem Video-Gespräch mit einem Bankangestellten bestätigen.

3. Comfort Check: Diese digitale Form der Bonitätsprüfung macht es für Kunden und Banken noch einfacher die Bonität abzufragen und einzusehen. Auch das verkürzt den Weg zum Kredit.

4. Digitale Signatur: Nachdem der Kreditgeber alle Daten online erhalten hat, kann auch die Unterschrift des Kreditnehmers online stattfinden. Dafür schickt die Bank den Kreditvertrag an den Kunden, dieser unterzeichnet ihn digital und schickt ihn wieder zurück. Schon kann das Geld ausgezahlt werden.

FINANZCHECK.de speichert die eingereichten Daten nur für den aktuellen Kredit-Prozess. Mit dem Comfort Check kann der Bank ein einmaliges Einsehen der Daten erlaubt werden. Spätestens nach 30 Tagen werden aber alle sensiblen Finanz-Daten automatisch gelöscht. Somit ist die gesamte Kreditabwicklung über unser Online-Portal sicher und ohne Risiko.

Mit dem Expresskredit von der Sofortauszahlung profitieren

Wer einen finanziellen Engpass hat, benötigt im Normalfall schnell Geld. Hierbei ist natürlich nicht nur eine schnelle Auszahlung wichtig, sondern auch die sofortige Bestätigung, dass der Kredit genehmigt wird. Mit dem Expresskredit von FINANZCHECK.de profitieren Sie von beiden Vorteilen: Der Sofortzusage sowie einer zügigen Auszahlung. Sie erhalten von der Bank, bei der Sie den Kreditantrag stellen, innerhalb von wenigen Minuten eine sofortige Kreditzusage. Diese ist jedoch noch nicht verbindlich. Die Bank prüft im Anschluss noch einmal Ihre Angaben und bereitet dann den Kreditvertrag vor. 

Fällt die abschließende Prüfung Ihrer Angaben und der Bonität positiv aus, kann das Geld nach der Vertragsunterschrift sofort auf Ihr Konto ausgezahlt werden. Sie können also innerhalb von wenigen Stunden nach der Kreditbeantragung mit der Überweisung des Geldes auf Ihr Girokonto rechnen. Bis zu welcher Kreditsumme kann der Expresskredit mit Sofortzusage aufgenommen werden?

Bei einem Expresskredit können Sie kleine sowie große Kreditsummen möglichst schnell ausgezahlt bekommen. So wird beispielsweise sehr häufig der Expresskredit über 1.000 aufgenommen. Jedoch ist es auch möglich, große Summen (zum Beispiel 10.000 Euro oder 20.000 Euro) als Expresskredit zu beantragen. Trotz hohem Kreditbetrag dauert die Auszahlung oft nicht länger als bei einem kleineren Kredit.  

Kreditvergleich: In 3 Schritten zum Expresskredit

In drei Schritten zum Kredit

Damit Sie auf FINANZCHECK.de einen günstigen Kredit finden, ist es wichtig, einen Kreditvergleich durchzuführen. Mit dem Expresskredit haben Sie die Möglichkeit, sich günstige Darlehenszinsen und eine sehr schnelle Auszahlung zu sichern. Das alles ist online in nur drei Schritten möglich:

1. Vergleichen

Im ersten Schritt geben Sie den gewünschten Kreditrahmen, die gewünschte Laufzeit und, wenn vorhanden, den Verwendungszweck an. Mit der Angabe nur weniger personenbezogenen Daten kann FINANZCHECK.de Angebote finden, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Wünsche zugeschnitten sind.

2. Angebot auswählen

Im nächsten Schritt erhalten Sie eine Liste von den für Sie ausgewählten Krediten, welche über 20 Angebote von über 20 Partnerbanken enthält. An dieser Stelle ist es wichtig, alle Angebote miteinander zu vergleichen. Hier sind vor allem Aspekte wie die Höhe des Effektivzinssatz, Sondertilgungsmöglichkeiten und andere zusätzliche Kreditbesonderheiten wichtig.

3. Geld erhalten

Nach dem Vergleich wählen Sie Ihr Wunschangebot aus und stellen bei der entsprechenden Bank einen Kreditantrag. Das Kreditinstitut gibt häufig bereits nach wenigen Minuten eine Sofortzusage. Den Kreditvertrag können Sie per digitaler Signatur online unterschreiben. Dann werden alle Daten noch einmal überprüft, bevor das Geld schließlich ausgezahlt wird.

Voraussetzungen für die Beantragung des Expresskredits

Der Expresskredit mit Sofortauszahlung kann in wenigen Stunden ausgezahlt werden, wenn alle Voraussetzungen erfüllt werden. Dazu gehören unter anderem:

Allgemeine Voraussetzungen

  • Kreditnehmer müssen volljährig und voll geschäftsfähig sein

  • Bonität muss ausreichend sein

  • Erstwohnsitz sowie Girokonto in Deutschland

  • Regelmäßiges monatliches Einkommen

 Einzureichende Unterlagen

  • Personalausweis oder Reisepass 

  • Arbeitsverträge und Gehaltsnachweise

  • Kontoauszüge der letzten Monate

  • Nachweise über monatliche Zahlungsverpflichtungen (Unterhaltszahlungen, Handyverträge)

  • Nachweise über bestehende Kreditverpflichtungen (Darlehensverträge)

Mit diesen Tipps noch einfacher zum Expresskredit

Damit die Kreditanfrage erfolgreich verläuft, haben wir hier einmal die wichtigsten Tipps zusammengestellt, die beachtet werden sollten:

  • Verwendungszweck angeben: Banken sind eher gewillt einen Kredit zu vergeben, wenn sie einschätzen können, wofür das Geld verwendet wird. Darüber hinaus kann bei Krediten wie einem Autokredit das Fahrzeug als Sicherheit eingesetzt werden.

  • Einen zweiten Kreditnehmer hinzufügen: Wenn zwei Personen an einem Kredit abbezahlen ist das Risiko für die Bank minimiert, dass sie ihr Geld nicht zurück bekommt. Ein zweiter Kreditnehmer mit guter Bonität kann die Zinskosten daher erheblich senken.

  • Weitere Sicherheiten anbieten: Kann der Kreditnehmer Sicherheiten wie Wertgegenstände, ein Fahrzeug oder Aktienpapiere vorliegen, so kann das zu einer Senkung der Zinsen führen. Denn bei Zahlungsaufall sind die Kreditkosten durch die Sicherheiten gedeckt.

  • Laufzeit verändern: Eine längere Laufzeit bedeutet oft auch mehr Zinsen, die insgesamt gezahlt werden müssen. Wenn es sich finanziell einrichten lässt ist es daher sinnvoller, Kredite in wenigen Raten abzubezahlen.

Optimale Laufzeit beim Expresskredit

Vielen Verbrauchern fällt es schwer, die richtige Ratenhöhe bzw. die optimale Laufzeit für den eigenen Kredit zu finden. Rate und Laufzeit sollten sich grundsätzlich an Ihren finanziellen Möglichkeiten orientieren. Darlehensnehmer haben die optimale Ratenhöhe gefunden, wenn sie die monatliche Rate problemlos aus ihrem zur Verfügung stehenden Einkommen zahlen können. 

Hinsichtlich der Laufzeit ist es ratsam, sich am Finanzierungsgegenstand zu orientieren. Smartphones werden zum Beispiel häufig lediglich zwei Jahre genutzt. Daher sollte die Laufzeit des Darlehens bei der Finanzierung eines Smartphones zwei Jahre nicht übersteigen. Bei kleineren Krediten ist es weiterhin sinnvoll, diese nicht über einen zu langen Zeitraum zurückzuzahlen, da Darlehensnehmer sonst viele Kredite mit kleinen Raten zurückzahlen müssen. Das führt dazu, dass die monatliche Belastung durch die Kreditraten immer größer wird und Sie sich ggfs. verschulden.

Berater Icon Orange

Haben Sie Fragen zu Ihrem persönlichen Expresskredit? Möchten Sie wissen, wie lange in Ihrem individuellen Fall die Auszahlung des Geldes dauert? Die Kreditberater von FINANZCHECK.de beantworten Ihnen diese und andere Fragen gerne per Mail oder telefonisch – täglich von 08:00 bis 20:00 Uhr unter der kostenfreien Hotline 0800 433 88 66 77.

Häufig gestellte Fragen

Wie kann ich die Auszahlung des Expresskredits beschleunigen?

Der Expresskredit wird besonders schnell bearbeitet und Sie können innerhalb weniger Stunden mit der Auszahlung rechnen. Wenn Sie die Auszahlung beschleunigen möchten, können Sie die vielen digitalen Möglichkeiten nutzen, die FINANZCHECK.de anbietet. Bei einer dieser Möglichkeiten handelt es sich um den Comfort Check (ehemals Kontoblick), mit dem Sie unserem verifizierten Partner FinTechSystems einen einmaligen und maschinellen Zugriff auf Ihr Girokonto ermöglichen. Wenn Sie den Comfort Check nutzen, müssen Sie keine Kontoauszüge mehr einreichen.

Wann lohnt es sich, einen Kredit abzulösen?

Den Expresskredit können Sie dazu nutzen, um bestehende, kleinere Darlehen abzulösen. Das bedeutet, dass Sie mehrere Kredite zu einem neuen Kredit zusammenfassen. Mit Ihrem neuen Expresskredit zahlen Sie dann alle kleinen Darlehen komplett zurück. Das lohnt sich vor allem dann, wenn Sie für die Kredite sehr hohe Zinsen zahlen. Auch die Umschuldung des eigenen Dispositionskredits lohnt sich für viele Verbraucher. 

Kann mit dem Expresskredit ein Auto finanziert werden?

Der Expresskredit eignet sich vor allem für die Finanzierung kleinerer Anschaffungen. Wenn Sie einen günstigen Gebrauchtwagen kaufen möchten, ist es kein Problem, dafür den Expresskredit zu nutzen. Bei kostspieligen Autos empfehlen wir jedoch den Autokredit. Für die Finanzierung eines Autos haben Verbraucher grundsätzlich verschiedene Möglichkeiten. 

Kann ich einen Expresskredit ohne Schufa mit Sofortauszahlung bekommen?

Der SCHUFA-Score ist bei jeder Kreditvergabe zentraler Bestandteil der Bonitätsprüfung. Daher wird dieser auch beim Expresskredit mit Sofortauszahlung abgerufen bzw. geprüft. Banken sind jedoch bei kleineren Kreditsummen oft bereit, über weniger gravierende negative Einträge in der SCHUFA hinwegzusehen. Das bedeutet, dass ein negativer Eintrag in der SCHUFA nicht sofort zur Kreditablehnung führt, denn dieser verringert nur Ihren Score. 

Weitere Kreditarten von Finanzcheck

Finanzcheck bietet viele unterschiedliche Arten von Krediten an. Ob für ein Auto, eine Umschuldung oder Ihr Gewerbe – hier gibt es günstige Kredite für jeden Verwendungszweck. Darüber hinaus ist unser Kreditangebot auf verschiedene Personengruppen ausgerichtet. Ob Angestellte, Rentner oder Azubis – nutzen Sie unseren Kreditvergleich, um den passenden Kredit zu finden.

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Profilbild Patrick Reuter
Patrick Reuter
Patrick Reuter, Diplompolitologe für internationale Beziehungen, hat seit über 20 Jahren Erfahrungen und Expertise in der Banken- und Versicherungswirtschaft. Bereits vor seiner Anstellung bei Finanzcheck.de war Patrick Reuter Experte für Beitrags- und Leistungsrecht von privaten und gesetzlichen Krankenversicherungen. Seit 2012 ist Patrick Reuter das Herzstück von Finanzcheck.de wenn es um das Wissen auf dem deutschen Kreditmarkt und die bestmögliche Beratung für unsere Kunden geht.
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