Online Kredit
volldigital vergleichen und beantragen
¹-0,4% Effektiver Jahreszins bei: 1.000€ Netto-Darlehensbetrag, 12 Monate Laufzeit, 0,00% fester Sollzins p.a., monatliche Rate 83,15€, Gesamtbetrag 997,83€, Fidor Bank | Entspricht zugleich dem repräsentativen Beispiel gem. § 6a PAngV. Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines Girokontos bei der Fidor Bank. Das Girokonto ist während der Kreditlaufzeit kostenlos.
Der Online Kredit kann volldigital und somit komplett bequem vom heimischen Sofa aus beantragt werden
Online-Banken bieten einen sehr guten Service mit einer persönlichen Beratung und hohen Sicherheitsstandards
Mit dem Online Kredit-Vergleich ist es in wenigen Sekunden möglich, zahlreiche Darlehen online miteinander zu vergleichen
Die Auszahlung der gewünschten Kreditsumme erfolgt beim Online Kredit häufig innerhalb von 24 Stunden
Natürlich richten sich auch bei einem Online Kredit die Konditionen nach der persönlichen Bonität des Kreditnehmers. Allerdings können Interessenten mit dem Online Kredit-Rechner in wenigen Sekunden zahlreiche Kreditangebote im Internet miteinander vergleichen. Das ist bei einer klassischen Filialbank nicht möglich.
Bei einem Onlinekredit sind die Bearbeitungszeiten sehr kurz. In manchen Fällen erhalten Darlehensnehmer bereits nach wenigen Minuten eine Kreditzusage und können mit dem Geld planen. Die Auszahlung der Kreditsumme erfolgt außerdem innerhalb weniger Tage. Auch eine Sofortauszahlung ist möglich.
Mit unserem optionalen Comfort Check erhalten Sie Ihren Kredit besonders schnell. Hierbei handelt sich sich um eine automatisierte Bonitätsprüfung ohne lästigen Postweg und Wartezeiten. Zudem profitieren Sie bei Nutzung des Comfort Checks von besonderen Angeboten und Konditionen.
Viele Verbraucher haben Sicherheitsbedenken, wenn es darum geht, Finanzdienstleistungen im Internet abzuschließen. Doch diese Bedenken sind unbegründet. Die Aufnahme eines Online Kredits ist genauso sicher wie bei Ihrer Hausbank. Für Ihre Sicherheit sorgt modernste, TÜV-geprüfte Datenverschlüsselung.
Durch Filial- und Personalkosten haben Filialbanken meist sehr hohe Kosten. Banken, die ausschließlich Online Kredite anbieten, haben diese Kosten nicht. Dadurch fallen die Kosten für einen Online Kredit oftmals niedriger aus als z.B. bei Ihrer Hausbank.
Während Kunden von Filialbanken auf die Öffnungszeiten der Kreditinstitute angewiesen sind, können Kreditnehmer im Internet rund um die Uhr den Online Kredit beantragen. Auch am Wochenende oder mitten in der Nacht ist eine Beantragung möglich.
Damit Sie ganz genau wissen, welchen Kreditbetrag Sie benötigen, sollten Sie zunächst den individuellen Bedarf ermitteln. Diesen tragen Sie dann mit der Laufzeit in den Kreditrechner ein. Weiterhin benötigt FINANZCHECK.de nun einige persönliche Daten sowie Angaben zu Ihrer finanziellen Situation. Mit diesen Informationen kann exakt das für Sie passende Kreditangebot mit günstigen Konditionen ermittelt werden.
Sie erhalten nun eine Liste mit Angeboten von unseren über 20 Partnerbanken, aus denen Sie den zu Ihren Bedürfnissen passenden Kredit auswählen können. Das kann das günstigste oder das Darlehen mit der höchsten Flexibilität sein. Mit einem Klick auf „Details“ erhalten Sie zusätzliche Informationen zu Sonderleistungen der einzelnen Angebote. Hier können Sie dann den volldigitalen Abschluss auswählen.
FINANZCHECK.de Kreditberater Tipp:
„Durch zahlreiche Sicherheitsstandards brauchen Sie sich keine Sorgen um Ihre Datensicherheit zu machen. Diese werden bei FINANZCHECK.de vom TÜV Saarland regelmäßig geprüft beziehungsweise zertifiziert.“
Nachdem Sie Ihr Kreditangebot ausgewählt haben, können Sie den Darlehensvertrag unterschreiben. Eine digitale Signatur erspart Ihnen hierbei den Weg zur Post, da Sie das Dokument am Computer signieren können. Damit die Bank möglichst schnell Ihre Liquidität überprüfen kann, bietet sich dafür der Comfort Check an. Auch die Bestätigung Ihrer Identität kann bequem mit dem VideoIdent-Verfahren von Zuhause aus erfolgen. Für die Legitimation steht Ihnen natürlich auch das PostIdent-Verfahren zur Verfügung. Dies ist jedoch umständlicher, da Sie persönlich bei Ihrer Bank erschreiben müssen. Mit den digitalen Möglichkeiten erhalten Sie so noch schneller Ihren Kredit, oft schon innerhalb von 24 Stunden.
Im Rahmen der Beantragung erhalten Kunden bei vielen Banken nach der Prüfung Ihrer Daten eine Sofortzusage. Beim Onlinekredit mit Sofortzusage handelt es sich nicht zwangsläufig um einen Sofortkredit. In vielen Fällen erfolgt beim Online Kredit zwar eine direkte Kreditzusage, das ist jedoch nicht immer der Fall. Beim Sofortkredit handelt es sich um ein spezielles Darlehen, bei dem stets eine sofortige Kreditentscheidung erfolgt.
Der Online Kredit stellt eine bequeme und schnelle Möglichkeit der Kreditaufnahme dar. Um ihn beantragen zu können, müssen Verbraucher jedoch die nachfolgenden Voraussetzungen erfüllen:
Mindestalter 18 Jahre
Wohnsitz in Deutschland
Persönliche und wirtschaftliche Kreditwürdigkeit (Bonität) muss ausreichend sein
Durch den Upload von Einkommensnachweisen, Arbeitsverträgen, Kontoumsätzen (Comfort Check) und Nachweisen zu bestehenden Zahlungsverpflichtungen kann eine Bank die Bonität des Kunden einschätzen. Auch die SCHUFA wird in diesem Zusammenhang geprüft.
Die Bonitätsprüfung fällt weniger streng aus, wenn der Kreditbetrag gering (zum Beispiel 1.000 Euro) ist. Dennoch wird bei jedem Kreditantrag eine Bonitätsprüfung durchgeführt.
Wer den Online Kredit beantragen und den Kreditbetrag sofort bzw. innerhalb von nur 24 Stunden profitieren möchte, benötigt bestimmte technische Voraussetzungen. Dazu zählt unter anderem:
Eine Webcam oder Smartphone für den Videoanruf
Nutzung von Onlinebanking für den digitalen Comfort Check
Möglichkeit für das Scannen und Hochladen von Papierdokumenten (gegebenenfalls mit dem Smartphone)
FINANZCHECK.de Kreditberater Tipp: „Sind Sie sich unsicher, ob Sie die Voraussetzungen zur Aufnahme eines Kredits erfüllen? Kontaktieren Sie die qualifizierten Kreditberater von FINANZCHECK.de per Mail oder Telefon unter der 0800 433 88 77 66 und prüfen Sie zusammen mit den Beratern Ihre individuelle Situation. Dieser Service wird von FINANZCHECK.de selbstverständlich kostenlos und unverbindlich angeboten.“
Klassische Filialbanken werden zunehmend durch Online-Banken abgelöst. Bis vor einigen Jahren konnte eine Online-Bank beziehungsweise Direktbank den Service einer Filialbank nicht bieten. Inzwischen haben Online-Banken jedoch eine Vielzahl von Service-Angeboten, von denen Kunden profitieren. Bei FINANZCHECK.de erhalten Sie auf Wunsch einen festen Kreditberater, der Sie persönlich per Telefon oder Mail berät und Sie durch den gesamten Prozess vom Vergleich bis zur Auszahlung begleitet. Der große Vorteil gegenüber einer Beratung in der Filialbank besteht dabei darin, dass keine Terminvereinbarung nötig ist. Außerdem kann die Beratung direkt von zu Hause aus, bei der Arbeit oder sogar im Urlaub in Anspruch genommen werden.
Zusätzlich können sich Interessenten bereits im Vorfeld einer Kreditaufnahme online bei den Banken auf Basis von Informationstexten und Kreditrechnern über alle wichtigen Details der Kreditbeantragung Ihres Online Kredits informieren. Dadurch sparen sich Kreditnehmer sehr viel Zeit. Auch der Kreditabschluss ist komplett digital und erleichtert Kreditnehmern den Prozess von der Beantragung bis zur Auszahlung. An Feiertagen, am Wochenende und sogar in Krisenzeiten (Corona) kann online jederzeit ein Kredit beantragt werden.
Mit FINANZCHECK.de können Sie dank der digitalen Möglichkeiten rund um die Uhr einen Online Kredit aufnehmen. Haben Sie Fragen zum Kreditvergleich oder allgemein zu Ihrem Kredit zögern Sie nicht und kontaktieren Sie unsere Finanzexperten unter der Telefonnummer 0800 433 88 77 66 – täglich von 8:00 bis 20:00 Uhr.
Im Internet werden auf zahlreichen Seiten Kredite ohne SCHUFA angeboten. Diese Kreditangebote sind jedoch sehr teuer und häufig unseriös. Bei einer verbindlichen Kreditanfrage überprüfen die Banken in jedem Fall Ihre Bonität. Allerdings bedeuten negative Einträge in der SCHUFA nicht zwangsläufig, dass ein Kreditantrag abgelehnt wird. Bei insgesamt guter Bonität ist eine Kreditauszahlung auch mit negativen Einträgen möglich.
Online Kredite werden von Direktbanken vergeben. Es gibt zahlreiche Unterschiede zwischen der Arbeitsweise von Online-Banken beziehungsweise Direktbanken und Filialbanken. Durch die Möglichkeit einer volldigitalen Kreditbeantragung bieten Direktbanken einige Vorteile und werden dadurch auch zukünftig immer beliebter.
Die meisten Online Kredite können ohne Sicherheiten vergeben werden. Das bedeutet, dass Sie keine Sicherheiten stellen müssen. Ab einer bestimmten Kreditsumme oder bei mäßiger Bonität benötigen Sie bei der Bank jedoch Sicherheiten. Außerdem führen diese dazu, dass Sie günstigere Konditionen bekommen. Daher kann es von Vorteil sein, den eigenen Kredit zu besichern. Für die Besicherung gibt es verschiedene Möglichkeiten.
Seit einigen Jahren befinden sich die Zinsen auf einem historisch niedrigen Niveau. Als Sparer bekommen Sie überhaupt keine Zinsen mehr für Ihre Geldanlagen. Im Bereich der Kredite sind sehr günstige Konditionen möglich. In seltenen Fällen gibt es auch Angebote mit Negativzinsen. Diese Angebote sind jedoch nicht die Regel.